Un municipio tiene un límite de crédito de cuenta corriente (Credit Line) de $10 Millones asignado en tu ERP. Viene un supervisor nuevo y trata de comprar computadoras por $12 Millones a través del portal B2B. El portal sabe que la regla matemática es estricta, pero echar a un comprador institucional por un tema de cupos de dinero es un error comercial grave.

Soft Holds (Retenciones Blandas Automáticas)

La automatización B2B no es blanco o negro. Entiende grises. El sistema le deja al municipio llegar al final del checkout y procesar el botón rojo.

Pero en la pantalla de "Gracias" aparece:

"Su pedido #45000 ha sido pre-aprobado comercialmente. Sin embargo, requiere una autorización de su oficial de cuentas por exceder el límite crediticio vigente. Hemos notificado al Departamento de Finanzas interno de Distribuidora X. Lo contactaremos en breve."

Notificación y Resolución Interna

Tu sistema manda un ticket urgente al ERP o CRM de Finanzas en tu empresa.

Tu director financiero revisa el historial del municipio: "Mmm... siempre pagan a término. Hace dos años que operan con nosotros. Les voy a subir el límite a 15 Millones de forma permanente".

Desde el mismo ERP, el CFO presiona "Aprobar Orden 45000 y Extender Línea". El sistema automáticamente (sin que el empleado de ventas mueva un dedo) saca la orden de estado "Hold", la baja a logística y manda un correo de felicitaciones al comprador del municipio notificándole el despacho y su nuevo estatus crediticio vip.

Preguntas frecuentes

¿Qué pasa si un cliente intenta comprar más crédito del que tiene?
En sistemas tontos, salta un error genérico: \"Tarjeta rechazada\" o \"Límite excedido\", y la venta muere. En sistemas corporativos, la orden entra en un estado llamado \"Pendiente de Revisión de Crédito\" (Credit Review).
¿Quién lo aprueba?
Dispara un mail a dos bandos: Al gerente de finanzas de la empresa vendedora (Para evaluar el riesgo humano), y al CFO de la empresa compradora (Para avisarle que sus empleados se sobregiraron).